Essa certificação foi criada pela Apimec (Associação dos Analistas e Profissionais do Mercado de Investimento de Capitais) em parceria com a Abipem (Associação Brasileira de Instituições de Previdência Estaduais e Municipais).

O objetivo do programa é justamente elevar a qualidade do trabalho dos profissionais que lidam com a gestão dos recursos de previdenciários de servidores dos Estados e Municípios.

Contudo, ainda há muita dúvida sobre como se dá o exame e o que o gestor de RPPS precisa estudar para conseguir seu certificado.

E para te ajudar, compilamos abaixo as principais informações do regulamento da Apimec sobre os conteúdos cobrados na prova.

Acompanhe conosco e veja como passar na certificação CGRPPS agora mesmo!

Como se dá a certificação CGRPPS

A certificação CGRPPS é oferecida continuamente, ao longo do ano. A prova é aplicada nas dependências da Fundação Getúlio Vargas, que possui endereços por todo Brasil.

Ela é composta de 50 questões de múltipla escolha que devem ser respondidas em um período de duas horas. Para ser aprovado, o candidato deve acertar um mínimo de 50% da prova.

O valor para realização do exame é de R$ 260,00 e o certificado tem validade de 4 anos a partir da data de efetuação. Todo ano, o gestor de RPPS certificado deve atualizar seus dados cadastrais e pagar a taxa anual de manutenção.

Após a realização e aprovação no exame, é preciso solicitar a certificação junto à Apimec por meio deste link. Depois disso, seu nome será acrescentado na lista de profissionais capacitados para atuar na gestão de RPPS.

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O que é cobrado na prova de certificação

A certificação CGRPPS cobra 10 temas principais. Abaixo, descrevemos cada um deles e os conceitos fundamentais que você deve conhecer para realizar a prova:

1. Economia e finanças

O primeiro tópico envolve conceitos básicos de economia e finanças, como política monetária, fiscal e cambial, índices e indicadores, taxas de juros nominal real e equivalente e capitalização.

Além disso, o candidato deve conhecer definições de natureza econômica, base monetária, metas de inflação e do Copom, órgão decisório da política monetária do Banco Central.

Também são cobrados índices de preços e suas características, índices de ações, econômicos e índices de referência (CDI, TR, TJLP, SELIC etc.).

2. Sistema financeiro nacional

Em sistema financeiro nacional, o candidato precisa saber reconhecer o funcionamento das autoridades monetárias, como Tesouro Nacional, Banco Central, Comissão de Valores Mobiliários e órgãos reguladores. É cobrado que saiba as principais atribuições de cada um desses.

Além disso, é preciso entender como é o funcionamento da BM&FBOVESPA e os principais títulos negociados, como se dá a definição da taxa SELIC e os conceitos de CIP, STR e Compe.

3. Instituições e intermediários financeiros

O candidato deve conhecer e saber as responsabilidades das instituições e intermediários financeiros que compõem o mercado de capitais, incluindo bancos comerciais, financeiras, corretoras de valores, bolsa de valores e distribuidoras.

4. Mercado de capitais

A certificação CGRPPS exige que o candidato conheça de perto o mercado de capitais, incluindo:

• Conceitos e operacionalidade de ações;
• Debêntures e notas promissórias;
• Mercado primário e secundário;
• Agências e conceitos de rating;
• Tipos de operações em bolsas;
• Governança corporativa.

5. Mercado financeiro

O mercado financeiro engloba conhecimentos de títulos de renda fixa; títulos públicos e privados; negociação, liquidação e custódia; marcação a mercado da carteira de ativos; rentabilidade e riscos de investimento.

É preciso conhecer também a matemática financeira da renda fixa, como capitalização, juros simples versus compostos, taxas proporcionais e equivalentes, além de taxa nominal e taxa real.

Conceitos básicos de estatísticas também são cobrados, assim como aspectos tributários do mercado financeiro.

6. Mercado de derivativos

Derivativos são tipos de contrato que derivam — daí seu nome — a maior parte do seu valor de outro ativo, índice ou taxa de referência. O candidato deve saber esse conceito, além da mecânica operacional dos mercados futuros, a termo e de opções, que compõem o mercado de derivativos.

É preciso também conhecer a rentabilidade e os riscos de investimento e saber quem são os participantes do mercado, incluindo Hedgers, especuladores, arbitradores, captadores, Market Makers e manipuladores.

7. Fundos de investimento

Em relação aos fundos de investimento, sejam eles de renda fixa, variável ou misto, o candidato deve conhecer:

• Os principais fundos existentes no mercado;
• Definições legais e regulações dos fundos;
• Taxas, tipos e formas de cobrança;
• Rentabilidade e risco;
• Aspectos tributários.

8. Política de investimentos

Esse tema inclui conhecimentos sobre como gerir os ativos para garantir maior rentabilidade. O candidato deve saber como fazer alocação de recursos e diversificar a carteira, como interpretar o cenário econômico.

Também deve saber definir os objetivos da gestão, estratégias de formação de preços, critérios de contratação de fundos e testes comparativos para avaliação e acompanhamento dos resultados.

9. Gestão do passivo previdenciário

Além dos conhecimentos envolvendo o mercado financeiro e de capitais, a certificação CGRPPS ainda cobra que o candidato entenda sobre a gestão do passivo previdenciário.

Isso inclui conceitos previdenciários fundamentais, regime de repartição, benefícios concedidos aos previdenciários, plano de custeio, interpretação do cálculo atuarial e administração do cadastro dos servidores.

10. Ética e relacionamento

Por último, são cobrados princípios éticos e de relacionamento, códigos de ética e operacional de mercado, situações que expressam conflitos de interesse e os riscos de imagem envolvidos na gestão do RPPS.

Em conjunto, todos esses conhecimentos buscam garantir que o gestor tenha competência técnica necessária para fazer a melhor administração dos recursos.

E você? Pronto para realizar a certificação CGRPPS? Ainda tem dúvidas? Conheça nossos cursos e veja como eles podem te ajudar a se capacitar para o exame!

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Contudo, muitas vezes, o gestor do RPPS possui limitações ao deliberar sobre as alocações dos recursos financeiros, observando-se os limites estabelecidos pela CMN.

Além disso, os processos de composição e apresentação dos resultados financeiros, avaliação da conjuntura econômica e do desempenho da carteira de investimentos podem sobrecarregar o gestor de RPPS.

É aí que entra o papel da consultoria de investimentos para RPPS. Mas o que é esse serviço e quais os benefícios para o ente federativo? É exatamente isso que falaremos hoje! Acompanhe conosco!

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O que é a consultoria de investimentos para RPPS?

O serviço de consultoria de investimentos para RPPS tem como principal objetivo proporcionar aos gestores a oportunidade de planejar, executar e gerenciar seus investimentos de forma eficaz e objetiva.

A consultoria pode utilizar uma plataforma online que automatiza as principais atividades rotineiras do RPPS.

Utilizando uma plataforma online como OPMAX, o gestor terá acesso às informações necessárias para o acompanhamento da rentabilidade, riscos e enquadramento da carteira, além de todos os elementos necessários ao cumprimento das obrigações para certificação no Pró-Gestão, bem como as orientações da CVM.

Por que contar com uma consultoria de investimentos?

A consultoria de investimentos para RPPS é um instrumento para auxiliar na observância dos princípios de segurança, rentabilidade, liquidez, diversificação, adequação à natureza de suas obrigações e transparência na aplicação dos recursos e na avaliação de seus riscos.

Em suma, a consultoria de investimentos para RPPS fornece os benefícios listados por meio dos seguintes serviços:

1. Análise de fundos de investimentos

A consultoria de investimentos para RPPS auxilia o gestor na seleção de fundos de investimento por meio da adoção de metodologias qualitativas e quantitativas e da avaliação do desempenho dos ativos que compõem cada fundo.

Ela também permite ao gestor observar a melhor relação entre risco e retorno das aplicações, o histórico de desempenho de cada fundo e a prospecção de resultados, objetivando o cumprimento da meta atuarial do RPPS.

2. Relatórios de acompanhamento

A consultoria também elabora relatórios regulares para auxiliar o gestor no acompanhamento dos resultados. Os relatórios contém dados sobre rentabilidade das aplicações, desempenho, riscos, composição e aderência à Política Anual de Investimentos.

3. Treinamento e Capacitação dos Gestores

Adicionalmente, a consultoria também pode prestar serviços de treinamento e capacitação dos gestores — especialmente para certificação no CGRPPS —,  e para membros dos comitês de investimentos e conselheiros dos institutos de previdência.

4. Elaboração da Política Anual de Investimentos

A elaboração das políticas de investimentos de acordo com as resoluções da CMN também pode ser feita com o auxílio da consultoria. Ela levará em consideração os fatores de risco, segurança, solvência, liquidez e transparência.

Vale lambrar que a Política não se limita à obrigatoriedade de elaboração de um documento anual, mas é um importante instrumento de planejamento que define o índice referencial de rentabilidade a ser buscado pelos gestores.

5. Cenário Econômico-Financeiro

A consultoria realiza reuniões periódicas com os membros dos comitês de investimento para discutir as perspectivas de aplicações e análises de curto e longo prazos da carteira.

As reuniões também incluem sugestão da alocação nos tipos diferentes de fundos de acordo com a curva de juros e a volatilidade dos ativos.

6. Análise de Performance e Riscos

Por fim, a consultoria de investimentos para RPPS faz a análise de performance e risco das aplicações (mercado, crédito e liquidez), junto à emissão de pareceres técnicos sobre cada fundo de investimento para o gestor da entidade.

Em suma, a consultoria traz uma maior governança e segurança ao Regime Próprio, seu gestor e seus segurados.

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